青岛首批跨境双向人民币资金池业务正式启动

第1财金专讯(记者 姜亚玲) 新年伊始，岛城金融迎来好消息。记者从中国人民银行青岛 支行了解到，在中国建设银行青岛市分行、中信银行青岛分行、中国银行山东省分行的精心准备和大力推动下，我市青岛钢铁、山东三星、海信等3家跨国企业集团于1月初正式取得跨境双向人民币资金池业务资格，跨境人民币资金净流入额上限合计达17亿元。这是我市首次获得跨境双向人民币资金池业务资格，标志着跨国企业集团跨境人民币资金集中运营新政在青岛正式落地。据了解，通过“双向资金池”模式可以帮助大型企业集团将境外低成本人民币资金融入境内使用，突破了外币项下净流入额度较小或没有额度的限制，能够有效解决境内子公司的融资难题，降低集团整体融资成本，提高资金使用效率。

■小贴士：跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。按照当前政策规定，跨境人民币资金池对净流出暂不设限，对净流入实行上限管理。开办跨境双向人民币资金池业务，需要跨国企业集团指定在境内依法注册成立并实际经营或 、具有独立法人资格的成员企业(含财务公司)作为主办企业，主办企业应在其注册所在地选择一家结算银行开立人民币专用存款账户，并与其签订办理跨境双向人民币资金池业务协议。在此基础上，结算银行需提交资金池业务协议、主办企业业务申请以及其他证明交易真实性与合规性的材料等向所在地人民银行备案。